最近身边刚好有几个案例围绕着。

    第一个是最近分享的,网路上有个网友访问到巴菲特的接班人之一,问到他对于投资的看法。这位接班人强调他花很多时间看资料就是为了更了解公司,而许多投资人到处砸钱却不花时间了解公司。

    第二个是最近有朋友买了档标的,问他为什么买,他就说不知道但人家推荐,看起来不错,不过后来上涨了,觉得有赚到很爽。

    第三个是有朋友买了一档优质股票,公司本身营运不错,也是前阵子的大飙股之一。买进的时候说这家公司很好,获利营运都不错,但是这阵子大幅度下跌,就跳着大叫为什么会跌这么凶,帮我看看这档是不是变坏了,还能够逢低承接吗?还是已经不能再抱了?

    我自己的投资多落在我比较熟悉的领域,所谓熟悉并不表示我属于该产业,或是我对该产业有深厚了解,而是对于这产业的状况能够有更多的了解。

    如同巴菲特在股东会对股东所提到的,要能够知道公司的竞争优势在哪,竞争对手在哪,哪些迹象的发生对公司会有疑虑,哪些地方是公司未来的机会点。

    投资一家公司,除了财报本身带来的讯息之外,对于公司经营的掌握,能够越清楚,自然越能够知道该不该投资。

    过去太多,太多的经验,是看到很多人对公司的认识,建立在股价上涨的基础上。

    只要我买到了,然后股价上涨了,就表示我知道我的投资内涵,所以我有赚到钱。

    但这大多是运气使然。

    有更多的可能性,会不如预料的那么美好,当股价下跌时,所有的考验都跑了出来。
    投资人会内心产生质疑,开始怀疑自己的判断,但这判断绝对不会是认为自己能力不足,而会责怪市场,或怪资讯不透明,一定是有什么我不知道的事情发生,所以我无法充分决定到底是不是该继续持有或者加码。

    想再次强调,股价的上涨不见得是自己厉害,当股价下跌时,往往才是价值投资真正的考验。

    如何通过这个考验,能够清楚分辨到底是该逢低进场,还是越抱越低,就还是回归于对公司的了解。

    大家熟悉的例子,是美国运通的案例,当发生诈欺事件时,市场对于美国运通的财务与信用产生质疑,在事件发生后,巴菲特跑去附近的餐厅观察,确定客户没有不使用运通卡,而商家也没有拒收。接着他再去问了很多业界人士,是否会因为这样的事件发生,而影响他们使用美国运通卡的意愿,结果是他所乐见的,因此他敢进场加码。

    不过上面这个案例,感觉仍是个漂亮的情境,实际上很多人等着好股票遇到坏事情,要逢低进场,趁着别人恐慌的时候来贪婪一下,但我所看过的例子,大多是原本要低接的投资人自己都成了恐慌份子。

    在投资领域设定自己的优势圈,确认自己能理解的产业形态与范围,确实会错过很多美好的机会。我自己就因此错过了很多致富的大好时机,但投资看的是长期,一个循环赚大钱的人很多,但接连过多次的循环起落,仍能确保好成果的人则不多。

    坚守投资自己能了解的公司,就能比其他人更有机会确保战果。
    如果觉得这样赚太少,赚太慢,那就努力扩大自己的能力范围吧。

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